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浦发银行连云港分行营业部成功堵截一起异常开户风险事件
2022/06/07 18:58  新华报业网  

  近日,浦发银行连云港分行营业部在办理客户借记卡业务过程中,成功堵截一起异常开户风险事件。该行按照监管部门及总分行的相关要求,认真核实客户基本信息,从源头上杜绝异常开户,从而堵住了这次风险漏洞。

  2022年5月末,葛女士在另一名女士的陪同下,到浦发银行连云港分行营业部办理借记卡业务。该行工作人员询问开卡用途时,开户人回答前后不一致,且明确要求开立一类卡并开通网银、手机银行等电子渠道大额转账功能。在此期间,葛女士的陪同者一直接打电话与另一名男性沟通。该行工作人员提出为保证资金安全,会对其账户进行非柜面日转账设置限额,客户拒绝,仍要求为其开立一类卡。

  该行工作人员认为客户行为情况存在明显异常,立即上报运营主管。待主管出来与客户沟通时,客户态度强硬,一直强调银行拒绝为其办理一类卡。运营主管对客户持续接听电话的行为提出疑问,并表示会根据客户资金使用用途,对客户的账户进行非柜面日转账设置限额。客户听后又接着与电话中另一边的男子进行沟通,随后转身离去。

  由于客户存在明显异常行为,该行营业部双人审核并登记《厅堂拒绝办卡登记簿》,并第一时间告知其他网点客户的身份特征,提示谨慎审核办卡。该两名客户随后便至浦发银行其他网点办理业务,厅堂工作人员在谨慎审核下,再次提出可以办卡,但同样会对其进行非柜面日转账设置限额,两名客户见无法达成目的后自行离开。

  众所周知,洗钱活动严重危害经济的健康发展, 扰乱了正常的市场经济秩序,不利于营造良好的投资环境吸引外资,而且会极大地助长和滋生腐败,从而影响社会稳定。反洗钱是法律赋予银行业金融机构的义务,而切实履行反洗钱义务既是稳健经营、保持自身竞争力的实际需要,也是促进银行业务健康发展的保证,更是维护金融秩序稳定的客观要求。

  对此,浦发银行连云港分行表示,将不断增强和充实一线反洗钱操作人员的业务水平和可疑交易的甄别能力,有效地打击洗钱犯罪,共同营造健康和谐的社会经济环境。该行表示,将严格按照监管部门及总分行的相关要求,在为客户提供优质、高效金融服务的同时,坚持将客户身份识别、建立可疑客户台账、堵截涉案账户等工作抓实抓细,加强日常工作管理与常规警示教育,提高厅堂人员的风险防范意识,认真核实客户基本信息,从源头上杜绝异常开户,堵住风险漏洞。

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责编:郑亚群

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