2021新人王、2022分公司首位COT、极速达成2023MDRT……作为刚刚加入寿险业一年多的彭杨，正如他的名字一样，“扬“帆起航，风头正劲。然而，频频在各大荣誉榜上亮相的他，谈到入行以来与客户之间发生的印象最深的事，却是藏在心中的一份遗憾。

　　“我的客户是一个90后，保险观念非常好，也非常认可保险的保障用途。因为家人生病的事，让他想趁早给自己建立一份保障。”彭杨说，这个客户也通过网络提前了解了一些保险产品，但当纷繁的信息纷沓而来时，他反而弄不清自己真正的需求是什么。

　　秉承NBS的理念，彭杨从客户的角度出发，找到客户的痛点后，用一份具体详细的建议书让他清晰地感受到保险对他的意义，切中要害的风险提示、全面专业的保障建议、详细清晰的规划演示，最终，客户在众多保险代理人中选择了专业的彭杨成为自己的寿险规划师。

　　可惜的是，90后新消费群体虽比较认可保险，但依旧觉得生老病死离自己还太远。虽然被彭杨的专业打动，可他在犹豫期内就后悔了。“客户想要减轻当下的生活压力，于是选择将50万保额的终身重疾换成20万终身和30万保20年的重疾，这样费率能降很多。认为自己年轻，未来还有机会改回来。”

　　说到这里，彭杨有些失落，“其实劝阻了他很多次，但客户依然坚持退掉终身寿。”今年，客户在例行体检查出了肺结节，再联系时，第一句问的就是是否还能再重新选择终身寿，然而肺结节基本上是不可逆的，若是想转回保终身的重疾，这个情况是得除外了。

　　这桩事成了彭杨至今的遗憾，像90后客户这样认可保险，但不重视长远规划的年轻人并不在少数，他说，Care Plus是种服务理念，作为寿险规划师，为了不再发生这样的遗憾，更应主动让客户更了解潜在风险，引导客户主动思考做好规划。”