自今年6月8日起，江苏在全省范围内部署开展打击治理电信网络诈骗犯罪“百日行动”。10月24日，省政府新闻办召开新闻发布会，省公安厅、省委网信办、省通信管理局、人民银行江苏省分行等省打击治理电信网络诈骗新型违法犯罪联席会议部分成员单位通报打击治理情况。经过百日攻坚，全省实现电信网络诈骗警情数、立案数、损失数同比分别下降29.3%、28.2%、44.3%，破案数、抓获数同比分别上升19.2%、20.8%，再创历史新高。
诈骗手段迭代升级
记者了解到，“百日行动”开展以来，全省各地各有关部门坚持“以防为先、以打为要、以治为本”，不断强化宣传防范、资金查控、技术反制、“两卡”治理、人员管控、预警劝阻和侦查打击的“六防一打”工作措施。
期间，全省共破获电信网络诈骗案件2.6万起、抓获嫌疑人3.7万名。江苏警方开展回流人员集中收网行动，对研判发现的境外窝点犯罪嫌疑人，实施精准打击，其中490名回流人员已全部抓捕到案。通过积极参与公安部出境打击工作，今年以来江苏公安机关累计从境外押回或接收境外移交的诈骗嫌疑人1500余名。
“今年以来，我省案件总量仍在高位运行，大要案件时有发生，总体形势依然严峻。”省公安厅反诈总队总队长周盛斌分析，案件类型还是以刷单返利、虚假网络投资理财、冒充电商物流客服等十大类为主，但从作案细节来看，出现了迭代升级的特征。
一是针对性更强。犯罪分子广泛搜集个人信息，精心挑选作案对象，更加精准实施诈骗。例如，在虚假网络投资理财案件中，犯罪分子会专门在各大社交软件中观看群众发布的短视频和照片，挑选出具有一定资金实力的人群作案。
二是迷惑性更强。犯罪分子会放出各种“烟雾弹”，让你虚实难辨，作案成功率大大提升。例如，在一些刷单返利诈骗中，犯罪分子会在前期送出小利，甚至会邮寄水果、小家电等实物送上门，让受害人深信不疑；在今年多发的虚假征信诈骗案件中，犯罪分子多是利用群众对一些正规软件的认知漏洞来实施诈骗，如京东金融、微信“百万保障”业务以及一些会议和投屏软件的“屏幕共享”功能。
三是专业性更强。诈骗团伙拥有专业技术力量支撑，按照专业话术剧本实施诈骗。例如，当前犯罪分子更多利用涉诈APP作案，这些APP相比诈骗网站发现要慢、封堵更难，在全量案件中已占到一半以上。一些色情类APP看似跟诈骗无关，却暗藏着刷单返利、虚假网络投资理财、裸聊敲诈等诈骗陷阱。
拦截诈骗电话1924万次、短信31亿条
江苏打击治理电信网络诈骗新型违法犯罪联席会议成员单位已充实至29个，全省上下逐步构建起“党委领导、政府主导、部门主责、行业监管、有关方面齐抓共管、社会各界广泛参与”的反诈工作格局。
“百日行动”以来，江苏省通信管理局、省公安厅等部门不断深化协作，以“涉诈电话接不通、涉诈短信收不到、涉诈链接点不进”为目标，常态化开展技术反制。
针对电话渠道，江苏在南京、苏州试点IMS被叫保护系统，对疑似诈骗电话实时阻断，7月至今，南京、苏州两地电话诈骗案件同比下降38.8%、42.9%。
针对短信渠道，指导省内基础电信企业升级垃圾短信拦截系统，全省短信诈骗案件同比下降69.6%。
针对互联网渠道，省通信管理局优化诈骗网站智能识别拦截平台处置流程，将识别拦截处置时长由原先的30分钟缩短至10分钟以内。
省委网信办网络综合治理处处长朱勇介绍，聚焦网上电信诈骗高发领域，全省网信部门全面排查清理涉诈风险隐患，依法查处一批涉诈涉赌网站平台、账号，行动以来依法协调关闭违法违规网站264家，下架涉诈移动应用程序23款，约谈整改违法违规网站平台16家。
近期，省公安厅协调部分互联网企业，对识别发现的涉诈APP，在手机端采取禁止安装措施，日均处置涉诈APP300余个，全省网络诈骗案件同比下降5.3%。
省通信管理局网络安全管理处处长堵雯曦介绍，为加强源头治理，全省通信管理部门督促全行业严守“实名入网关”，深入推进“断卡”专项行动，实现模型、渠道、终端等三类黑名单共享，持续对涉诈“不良信用通信用户”实施惩戒措施。
“百日行动”以来，全省依法拦截诈骗电话1924万次、短信31亿条，处置诈骗域名网址1.1亿个，同时，累计清理高风险号卡160余万张，对6200余名不良信用通信用户开展通信惩戒。
预后被骗率降至0.3%
记者注意到，在“百日行动”成绩单里，有一项指标为“预后被骗率”。
通过深入推进精准预警劝阻，推动劝阻工作专业化、规范化、制度化，江苏预后被骗率目前已降至0.3%。
这一指标建立在见面劝阻之上。周盛斌介绍，开展资金预警见面劝阻是今年防范电信诈骗发案的重中之重。资金预警指令由公安部搭建的预警模型产生，预警对象均是正在向涉案银行账户汇款的疑似受害人，十分精准可靠，但这些受害人往往都是被深度洗脑，不仅对骗子的话深信不疑，而且对公安机关的介入抵触反感。
“针对这些预警对象，很多是无法通过短信、电话来有效沟通，根据公安部规定，我们对这些预警指令需要逐起开展研判，确定其所在具体位置后交由属地派出所派警上门进行劝阻，当面将这些受害人‘唤醒’，全力以赴阻止其继续向骗子汇款。”他介绍，公安部将“预后被骗率”作为核心指标，衡量各地工作质态，接指令后留给公安机关的处置时间只有8个小时，预警对象接受劝阻后依然执迷不悟继续向涉诈账户汇款的称之为“预后被骗”。“预后被骗率”越低，说明预警劝阻工作开展得越是扎实有效。
记者了解到，为守住老百姓的“钱袋子”，全省商业银行、支付机构主动作为，协助公安机关阻断诈骗资金转移通道。人民银行江苏省分行支付结算处处长吉祖来介绍，“百日行动”期间，全省商业银行积极配合公安机关开展潜在受害人保护性止付措施，止付资金10.3亿元。
他表示，当前电信网络诈骗和跨境赌博犯罪案件中，手机银行和网上银行大额转账成为非法资金快速转移的主要方式，从案件倒查情况来看，手机银行和网上银行的转账额度明显超过了客户的正常合理需求。目前银行已建立健全账户分类分级管理体系，常态化开展一人多户、长期不动户等异常存量账户排查清理，持续推进风险模型建设，累计管控可疑账户3.9万户，清理排查一人多户、长期不动户3000余万户，利用风险模型事中拦截可疑交易49.9万笔。当前，全省涉案银行卡开户地月线索数较行动前峰值下降了53.8%，全省金融行业风险防控能力显著提高。
新华日报·交汇点记者 胡兰兰 曹阳
