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近日，恒丰银行南京江宁支行收到一封来自南京市公安局江宁分局的表扬信，对支行成功拦截一起案值13.5万元的电信网络诈骗表示肯定，对分行严厉打击治理电信网络新型违法犯罪工作的突出表现以及切实履行维护地方金融安全的社会责任给予高度赞扬。
5月14日，恒丰银行南京江宁支行营运主管查看反电诈智能预警与处置系统，发现一笔可疑交易信息，该账户持有人为客户周某，于2022年3月29日在江宁支行开立代发工资卡，2024年初因存量个人账户限额治理调整非柜面限额至日累计2万元。5月13日入账可疑资金17.5万元，因额度限制，5月13日、5月14日仅转出不到4万元。南京江宁支行营运主管分析该账户交易呈现集中转入、分散转出的可疑特征，并多次拨打预留电话均无法联系客户，结合上述可疑特征，当即暂停该账户非柜面交易，截留可疑资金13.5万元。
事情远没有“交易异常”如此简单。5月15日，南京江宁支行对该异常账户进行复盘，分析账户的交易特征，结合客户电话不接、多次拨打后关机的情况，营运主管敏锐察觉此事有蹊跷，决定对此账户进行深入调查，果然在查看总对总查控记录时发现，该账户于5月15日存在多笔公安机关查控，查控记录显示报案人称其在网络上投资理财被骗，江宁支行营运主管随即与当地公安机关核实情况，确认该账户涉案。查看账户交易情况，确实存在报案人转入165000元资金的交易，并且在转入当日该涉案账户已转出19998元，因南京江宁支行果断采取了非柜面限额和暂停非柜面处理，未转出全部资金。根据查控情况，江宁支行在原有的控制措施基础上增加了封存（不付不收）控制措施，彻底堵截了资金转移的可能，最大限度地保护了受害人资金。
南京市公安局江宁分局通过感谢信的形式，对恒丰银行江宁支行成功阻止13.5万元的电信网络诈骗提出了表扬，肯定了银行柜面员工在防范电信网络诈骗工作中作出的贡献。
自2023年以来，恒丰银行南京分行在总行组织领导下，分批分层持续开展存量账户排查及交易限额治理工作，有效限制了可疑账户大额资金的快速转移，同时，恒丰银行开发上线的反电诈智能预警系统对可疑账户的预警防控，也为江宁支行及时发现可疑账户奠定了防控基础，江宁支行在日常工作中，积极开展账户治理，及时处置预警信息，对可疑账户第一时间采取有效的管控措施，有效避免了可疑资金的进一步转移。下一步，恒丰银行南京分行将扎实践行金融服务的政治性和人民性，广泛开展反诈骗宣传教育，切实筑牢金融反诈“防护网”，守牢人民群众“钱袋子”。
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