11月26日，江苏省检察院召开江苏省检察机关打击治理金融犯罪维护金融稳定安全新闻发布会，发布9个典型案例。

案例：换汇还需走正途 非法兑付有风险——郑某某、李某某等人非法经营案

2023年2月，某银行发现薛某账户频繁触发大额、可疑交易，遂向人民银行反洗钱中心报告，人民银行将线索移送公安机关。侦查人员通过追踪、分析打掉某境内外互相勾结的地下钱庄团伙，抓获其境内成员郑某某、李某某、薛某。2022年5月以来，郑某某等人作为澳大利亚多家换汇公司在国内的代理商，以国内有大额换汇需求的人群为目标，提供个人银行卡收取境内客户资金后购买泰达币，再将泰达币转至换汇公司的虚拟钱包。换汇公司同步在境外支付客户澳元，再用泰达币购买澳元“补仓”。截止案发郑某某、李某某、薛某非法经营数额共计人民币11亿余元，获利198万余元。

2023年11月，检察机关以非法经营罪对郑某某、李某某、薛某提起公诉，三人后被法院分别判处有期徒刑七年至二年，并处罚金。检察机关经审查发现，涉案90%以上换汇客户单次转移资金超过300万元人民币，其中30%客户单次转移资金超过1000万元人民币。检察机关将涉嫌违法兑换外汇的客户线索移送给外汇管理局，现已对部分客户作出处罚决定。

随着数字货币的广泛应用，不法分子与境外换汇商勾连，绕开国家外汇监管，以虚拟货币为媒介实现人民币与外币的“对敲”，扰乱正常的金融秩序。检察机关提醒，在国内有大额换汇需求的群众，应当严格遵守《中华人民共和国外汇管理条例》等相关法律法规，到银行网点、外币兑换特许机构等法定场所办理相关业务，远离地下钱庄和外汇黑市，防止资金流失，避免可能面临的行政处罚乃至刑事犯罪风险。

新华日报·交汇点记者 张红