10月27日，一名操外地口音的男子前往银行，意图提取其社保卡储蓄账户内的全部27万元现金。面对银行员工的例行询问，该男子表现出异样。他首先提到已预约取款25万，但希望取走账户中的全部27万，声称这笔钱是用于婚礼的彩礼。当被问及为何在天津取款而工作地不在此时，他回答是出差至此并顺道取款。银行员工察觉到男子回答支吾，怀疑存在诈骗可能，于是暗中报警。

银行员工对于大额取现客户的用途询问是常规的反诈骗措施，而此次询问中，男子的含糊其辞引起了警觉。随后，警方迅速行动，不仅抓获了该男子，还一并拘捕了两名在外放哨的同伙。目前，这三名嫌疑人已被公安机关依法采取刑事强制措施。

没想到就是这么一段你问我答，让该男子神情表现极为慌张、时不时眼神躲闪，银行工作人员也注意到了该男子不对劲的地方，随后对其账户的交易记录进行查询，发现这张社保卡中的款项是从异地的对公账户转入，并且在转入当天，这名男子就预约了取款业务。

当天进钱，当天就要取，加上该男子提供的社保卡没有照片，无法确认，而且其户籍地在云南，如今却又来到这么远的地方取钱。

“这一切迹象都表明，这位男子很有可能是犯罪集团的一员，正在帮助犯罪团伙将非法所得的钱财洗白。”随后，银行工作人员一边稳住该男子，一边向属地派出所报警。

民警接到报警后迅速赶到现场，向银行工作人员了解完情况后，初步判断该男子可能与电诈团伙有关。“他的同伙可能就在附近……” 经验丰富的民警没有惊动该男子，而是兵分两路，一路留在银行大厅，防止男子逃离，另一路在银行附近展开搜索，通过暗中观察，果然发现取钱男子的两名同伙在周边“放哨”，最后成功抓获三名洗钱跑分团伙成员。

所谓“跑分”，是指不法分子自建平台，利用正常用户的银行卡或微信、支付宝账号，为他人代收款、走流水、过账，再转款到指定账户，帮助犯罪团伙进行“洗钱”的行为。

洗钱犯罪助推上游犯罪资金流转，不仅妨害司法机关依法追缴犯罪所得及其收益，而且破坏金融管理秩序，威胁国家经济与金融安全。为了防止洗钱行为的发生，马上消金提醒我们提高警惕，保护好自己的个人信息和资金。首先，不要轻易将个人信息或资金透露给陌生人，特别是银行账号、身份证号码等敏感信息。其次，要保持警惕，对于任何涉及个人财产或安全的可疑电话、短信或邮件，要仔细甄别，不要轻易相信对方的身份和目的。最后，如果遇到可疑情况，要及时报警或联系银行等相关机构进行核实。

总而言之，电信诈骗的防范工作持久且充满挑战。我们必须时刻保持高度警觉，强化自我保护意识，拒绝轻信无名之辈，并严格保守个人信息及财产安全。此外，积极传播防骗知识，携手共建一个安全无忧、和谐共融的社会氛围至关重要。