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“什么？我涉及洗钱？”接到警方电话的张女士彻底蒙了。一个假名字、一个假身份、一个“投资即赚钱”的账户，让她从“甜蜜”跌入“法网”。
日前，经盐城市大丰区检察院提起公诉，法院以掩饰、隐瞒犯罪所得罪判处张某有期徒刑一年，缓刑一年六个月，并处罚金五千元。
“完美男友”现身，投资陷阱初露端倪
张女士怎么也没想到，一次普通的网络交友，竟让她卷入犯罪陷阱。不久前，张女士在网络上结识了同龄人李某，李某自称是浙江人，在香港从事计算机工作。工作体面、长相周正、日常生活中嘘寒问暖，张某迅速沉沦。没多久，两人便确立了恋爱关系。
“热恋”几天后，李某便以工作受限为由，请张女士代其操作某“黄金投资平台”账户。张女士操作后，账户短短5分钟显示盈利2000元。面对“高额回报”诱惑，李某鼓动张女士共同投资，但被张女士以资金不足拒绝。
爱情幌子下，借用银行卡转移赃款
投资引诱未果后，李某随即变换策略。他以“银行卡使用受限”“身边无可靠亲属”为由，请求借用张女士的银行卡接收“客户款项”。短短数日，张女士账户竟涌入60余万元来源不明资金。尽管察觉到交易异常，但张女士对李某心存幻想，沉迷在即将奔现的美好期待中，不仅提供了账户，还帮助取现汇款。
沦为洗钱工具，法网难逃
“张女士的行为，实质上是为电信网络诈骗犯罪团伙转移赃款提供了关键帮助。”承办检察官表示。经调查，张女士的银行账户资金流水达68.4万元，其中已核实涉电信诈骗资金达39.6万元，且这些被害人同样都是遭受了李某的欺骗。案发后，李某畏罪潜逃，公安机关正在全力追捕。张女士则因提供账户、协助转移犯罪所得，已被依法追究刑事责任。
针对该案暴露的金融监管漏洞，大丰区检察院与涉案银行签订《“检银共建”合作协议书》，联合打击、惩治非法出租、出售手机卡、银行卡的行为；并针对向中国移动江苏大丰分公司制发的检察建议开展“回头看”，要求加强代理商管理和实名登记违规责任追究，源头遏制电信网络犯罪。
检察官提醒
1.警惕“情感+金钱”骗局：对网恋对象提出任何涉及投资或借用银行卡的要求，务必高度警惕，异常轻松的“高收益”往往是骗局开端；
2.守住“两卡”底线：银行卡、手机卡严禁出租、出借、出售！无论对方是谁，一旦被用于违法犯罪，提供者将依法承担刑事责任；
3.认清“帮信”与“掩隐”后果：提供账户接收、转移不明资金，可能构成帮信罪或掩隐罪，面临牢狱之灾和罚金；
4.遇疑速报：如察觉可能被骗或账户交易异常，立即停止操作，保存好聊天记录、转账凭证等证据，并第一时间向公安机关报案。
通讯员 朱敏 新华日报·交汇点记者 王子钰
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