个人养老金制度实现全面落地后，国内多层次养老保障体系持续健全，社会公众对养老金融知识、规划服务的需求愈发多元。作为公募基金行业的核心参与者，国泰基金积极响应“基金行业话养老”的行业倡议，重磅打造“幸福养老”专属投资者教育项目。项目以线上线下协同为核心模式，创新投教场景、丰富内容载体，联合多方平台开展养老金融科普，将专业晦涩的养老金融知识转化为通俗易懂的实用指引，为我国多支柱养老保险体系建设，注入公募机构有温度、有实力的专业动能。

场景创新破圈，打造沉浸式养老投教新体验

国泰基金以场景创新为突破口，打破传统养老投教“线下宣讲”的单一形式，携手上海建投书局打造沉浸式养老投教展览。2025年9月9日，“养老young主张——国泰基金99养老周”主题活动正式启动，为期6天的活动设置衰老实验室、时光长廊、未来养老场景展示、养老及防非知识展区四大核心板块。通过衰老模拟体验让年轻群体直观感知养老规划的重要性，以实景化场景传递科学养老理念，搭配趣味科普让个人养老金政策更易被大众理解。活动累计吸引超1400人线下参与，小红书同步发起的互动话题收获500+留言、5.5万次浏览，成功推动养老投教从专业圈层走向大众视野，唤醒年轻群体的养老规划意识。

众多参与者在社交平台分享体验，纷纷表示通过沉浸式体验提前感知养老需求，深刻理解了提前规划养老与个人养老金制度的核心价值，树立了尽早储备养老资产的理念。

分层精准投教，筑牢全生命周期养老认知防线

养老投教的核心要义，在于贴合不同群体的需求痛点实现精准滴灌。国泰基金“幸福养老”项目立足全生命周期视角，针对老年、青年、职场人士三大核心群体的认知差异，构建差异化投教体系，让养老金融知识真正走进生活、融入日常。

在上海、杭州老龄化较高的社区，国泰基金聚焦中老年群体金融防骗刚需，开展系列金融防骗宣讲。通过拆解真实诈骗案例、普及非法集资识别技巧、讲解基础金融知识等形式，帮助老年人认清网络理财骗局套路，树立理性投资认知。2025年累计开展49场专项活动，直接服务1183名社区老人，辐射间接受益人群达4700人，以实际行动筑牢中老年群体财产安全防线，营造助老爱老的良好社会氛围。

面向青年群体，国泰基金聚焦养老知识科普，走进重庆地区高校开展“养老行业概述及商科职业规划”专题讲座，为高校师生解读养老行业发展趋势与金融从业方向。通过鲜活的行业案例与职业分享，为高校学子普及养老知识，播撒长期投资与养老储备的理念种子，助力培育具备养老金融意识的未来力量。

针对机关职工群体，国泰基金精准对接职业养老需求，深入机关单位普及企业年金专业知识，通过面对面深度交流，破解职场人士对企业年金的认知盲区，助力其明晰职业养老保障权益，规划稳健养老蓝图。

内容形式革新，构建新媒体投教传播矩阵

在做好线下投教活动的同时，国泰基金也积极利用公众号、视频号及主流媒体进行养老知识科普。在“国泰基金微幸福”视频号上，一档名为《年年有余》的直播栏目吸引了不少网友的驻足。该栏目聚焦养老金融核心话题，围绕“养老钱”的投资与管理，投资中的“十字路口”等话题，邀请专业基金经理进行知识科普，专业内容转化为大众易懂的家常话，全平台观看量达26.85万人次，实现了专业价值与传播效果的双赢。

此外，《年金小课堂》系列短视频栏目的推出更是将年金投教与碎片化传播进行巧妙融合。系列视频围绕“年金是什么”“年金在我国的发展”“年金投资的特点”等话题，致力于让用户通过2-3分钟的时间了解年金小知识，以碎片化内容适配短视频传播场景，累计推出5期，超万人观看。

养老知识的科普也离不开主流媒体传播力的加持。《证券时报》《中国基金报》《21世纪经济报道》等多个主流媒体均开设有国泰基金投资者教育专栏，持续发表养老投教内容。2025年底，围绕个人养老金税收优惠，发表《养老不能只靠退休金，你的“第三支柱”搭好了吗？》《年底“税优”最后机会！一文读懂Y份额，用三重福利为养老增值》等深度文章，系统解读个人养老金政策与Y份额优势，以专业视角推动养老金融政策普及，助力居民搭建完善的养老保障体系。

作为公募行业践行社会责任的中坚力量，国泰基金“幸福养老”投教项目始终以解决群众真实需求为核心，将实用性与落地性贯穿始终，通过联动多方资源搭建开放投教平台，让养老投教真正融入群众生活，成为连接金融机构与普通大众的桥梁纽带，彰显公募基金服务实体经济、守护民生福祉的核心价值。

人口老龄化程度的持续加深，叠加个人养老金制度的全面深化推进，让养老金融投资者教育工作迎来了新的使命与挑战。未来，国泰基金将持续紧扣“基金行业话养老”的行动主题，依托自身深厚的专业投研能力，深耕“幸福养老”投教品牌建设，持续向社会传递科学的养老规划与投资理念。同时，国泰基金将继续以专业力量为全民养老保障体系的搭建赋能增效，切实履行公募机构的社会责任，助力国内养老金融行业实现高质量发展。

风险提示：本文仅为投资者教育之目的而发布，不构成任何投资建议。市场有风险，投资需谨慎。