从规模驱动到回报驱动，2026年公募基金行业生态重塑之际，恰逢《公开募集证券投资基金投资者教育工作指引（试行）》发布三周年。作为基金投教的最高行动方案，《指引》施行三年来，公募投教从分散无序走向体系化运营，从知识普及转向理念培育，已成为提升投资体验、改善持有回报、重塑行业商业生态的重要抓手。

作为普惠金融与专业资产管理机构，鹏华基金跳出“重营销、轻陪伴”的传统路径，把投教作为改善“基金赚钱、基民不赚钱”痛点的关键举措，通过长期理念传导、理性行为引导、风险认知普及，帮助投资者减少非理性操作、提升长期持有体验，以投教赋能回报导向的行业新生态。

在具体落地上，鹏华基金始终坚守帮助投资者“增强投资认知、提高投资技能、健全投资理念”的投资者关系管理目标，积极响应监管层“推动投资者教育纳入国民教育体系向更宽领域、更深层次延伸”号召，严格对标监管要求，将投教纳入公司战略，紧扣金融“五篇大文章”部署，认真践行“一司一省一高校”“基金行业话养老”等专项工作，推动投教与行业转型深度绑定。

在继2023年推出“投教十亩田”、2024年深耕“七彩投教田”之后，鹏华基金2025年又全新布局“投教九宫格”计划，全年在不同受众人群、不同产业领域，构建覆盖全人群、全场景、全周期的多元投教解决方案，全年投教活动超100场、参与人次达50万，全年网站页面浏览数量人次近1074万，电子投教产品总点击量达74万次，用有高度、有温度、有力度的投教实践，助力行业高质量发展与投资者获得感双提升。2022年以来，鹏华基金共收获35项投教公司级&投教基地奖项以及14项个人投教奖项，获得监管部门、媒体机构的高度认可。

构建全域场景，十大维度协同发力，打造高质量投教生态

具体来看，2025年以来，依托鹏华基金投资者教育基地，鹏华基金紧贴多层次投教人群和场景，围绕国民教育、养老投教、青年投教、新消费投教、科创投教、普惠金融投教、国粹ETF投教、国家安全投教、特殊人群投教以及投教调研和矩阵传播十大方向，推出一系列创新投教内容，形成“政策落地、场景创新、受众精准、价值长效”的投教体系。

（一）深耕国民教育，筑牢金融素养根基

延续国民教育高质量投教学分课系列，2025年，鹏华基金联袂上海证券报、上海财经大学推出《资产配置一线实战课程》和《基金实战专题》两期重磅课程，持续推进“一司一省一高校”项目落地，将投教深度融入国民教育体系，构建多层次、高质量金融素养培育体系。该课程上线以来，已覆盖十余所高校、超1300名学生选修。在REITs投教方面，依托上财、深大两大投教基地，于去年8・18投教节开展海外REITs专题分享；9月走进香港中文大学（深圳），以游园互动普及REITs知识。同时，“我回母校说投资”走进西南财大、四川大学，10月落地中科大并揭牌“科创中国・营造学社”，以产教融合助力科技金融投教生态建设，推动投教向宽领域、深层次延伸，从源头培育理性投资土壤。

（二）创新养老投教，护航银发经济浪潮

面对老龄化社会挑战，鹏华基金投教基地2025年以“金融+文化”融合模式，聚焦养老金融核心命题，打造“银发护卫队”反诈短视频，以老北京特色情景剧守护养老钱袋，单集最高点赞3.4万。持续深耕《100个中国女孩的养老想法》IP，覆盖近50期、播放量超50万，将性别视角融入养老规划，探索女性养老保障路径。同时走进社区与高校，开展养老资产配置专题分享，传递“早规划、长期投”的科学理念。

（三）落实普惠投教，守护投资者合法权益

在普惠教育方面，鹏华基金全年深度参与“3・15”“4・15”“5・15”、防非宣传月、“8・18投教节”、金融教育宣传周等主题活动，覆盖超10万人次。以趣味图文、主题海报、短视频、音频、街访等形式，揭露“AI荐股”“股市黑嘴”等非法活动陷阱；围绕国家安全ETF，普及国防与粮食安全知识；通过线下市集、金融游园等亲民形式，让风险防范与理性投资理念深入人心。

（四）聚焦青年群体，打造年轻化投教范式

Z时代下,年轻群体正成为基金理财领域的主力军。为深耕青年投教领域，鹏华基金特别成立鹏华基金·青年投教团，以客户视角破圈，两年来陆续推出《青年投教团》《鹏友会·青年有画说》《鹏友会·青年小店》等六大核心IP，近百期轻量化内容，用3分钟视频、名画解读、直播快评等形式拆解投资知识。同时走进社区、校园、商圈、展会，开展财商课程、定投打卡、反诈互动、养老投资等多元内容，以贴合Z世代的阅读与社交习惯，让投教从“严肃说教”变为“趣味陪伴”。

（五）赋能科技金融，服务实体经济发展

为响应做好“科技金融”大文章，鹏华基金2025年来开展“科创中国・灯塔基金”系列探访活动，走进和达科技、云星宇等科创企业；联合北交所、新浪财经，深度探访人形机器人、军工科技公司，以“实地考察+专业解读”帮助投资者理解硬科技产业逻辑，推动资本与科创实体经济精准对接。

（六）激活新消费投教，贴近Z世代投资需求

顺应“悦己消费”趋势，公司线上打造《鹏然心动之元气消费局》播客，小红书相关话题浏览量达12.2万；线下则实地探访泡泡玛特、珍酒李渡、潮宏基、安踏等新消费龙头，将投资知识与消费场景融合，帮助年轻投资者把握产业趋势。

（七）传承国粹文化，做强特色ETF投教IP

“鹏华Ashares”指数基金投教是鹏华基金投教基地工作的重要组成部分。近年以来，围绕旗下多个细分领域指数产品线，鹏华创新地开展了各类特色投教活动，尤其是在国粹投教方面，鹏华基金带领投资者陆续走进广药白云山、云南白药、片仔癀、同仁堂等中药上市公司，让投资者近距离感受中医药文化魅力与企业转型成果，以产业探访强化价值投资认知，推动国粹投教IP长效运营。

（八）坚守安全底线，深化国家安全投教

在保障国家安全领域，鹏华基金持续布局国防和粮食产业。2025年，鹏华基金积极协办深交所主导的“深交所走进成份股公司”活动，深度探访三全食品等上市公司，结合粮食ETF，通过政策解读、基金经理访谈、线下活动，将国家安全教育融入投教实践，引导投资者关注国家战略产业。

（九）推进信息无障碍，守护特殊群体权益

关注特殊人群金融服务是鹏华基金投教基地的一大特色。在连续两年开展“鹏华基金・企业公民特殊人群专项投教”活动后，2025年7月，鹏华基金围绕定投策略在特殊人群中的应用价值，再度创新实践，举办企业公民特殊人群ETF定投进阶活动，从基础理财知识普及升级至定投策略指导，以“信息无障碍”实现“投教无界限”，保障特殊群体金融参与权。

（十）强化调研，完善传播矩阵，做好投教上下游

以数据洞察需求，反向优化内容与形式，是做好投教活动的题中之义。为更好了解投资者实际需求和感受，搭建起与投资者沟通的桥梁，鹏华基金投教基地2025年全年开展11次专项调研，覆盖科创、投资者保护、国家安全等领域，共有1.6万人参与、有效问卷超1.5万份。同时，在投教事业的下游，鹏华基金通过内建外联，积极打造全媒体传播矩阵，放大投教声量杠杆。2025年，鹏华基金持续完善投教基地网站与小程序，不断上新精品投教内容何栏目；外部则深耕喜马拉雅音频IP和小宇宙新消费投研博客，累计推送超690篇内容，完播率超85%，并联合腾讯梧桐稳智、蚂蚁“蓝马甲大篷车”，多平台放大投教声量，构建全方位、立体化传播矩阵。

守正创新行稳致远，以高质量投教赋能行业转型

站在《公开募集证券投资基金投资者教育工作指引（试行）》发布三周年的关键节点，公募基金行业正全面告别规模驱动的旧模式，迈向以持有人回报为核心的高质量发展新征程。

投资者教育不再是辅助性的品牌活动，而是改善投资体验、提升持有收益、重塑行业商业生态的核心基础设施。鹏华基金2025年的投教实践，始终紧扣这一时代命题，以体系化、场景化、精准化、长效化的深度运营，实现投教价值与行业使命、投资者需求、国家战略的同频共振，走出一条具有行业示范意义的高质量投教之路。

在战略定位上，鹏华基金将投教上升至公司发展战略，彻底打破“投教附属于营销”的传统定位，把提升投资者获得感作为第一目标。面对“基金赚钱、基民不赚钱”的行业痛点，公司以投教为抓手，持续传导长期投资、价值投资、理性投资理念，引导投资者淡化短期波动、坚持长期持有、科学资产配置，用认知升级改善行为偏差，用专业陪伴降低决策风险。全年超百场活动、千万级浏览与点击背后，是鹏华将投教深度嵌入“产品—服务—陪伴—回报”全链条的坚定实践，真正让投教成为推动行业从“规模导向”转向“回报导向”的关键力量，以实际行动响应监管重塑行业生态的战略部署。

在服务覆盖上，鹏华基金构建全年龄、全场景、全需求的普惠投教生态，实现精准分层与无死角触达。面向青少年，以高校学分课、中学财商课、REITs投教基地、科创营造学社为载体，把金融素养教育纳入国民教育体系，从源头培育理性投资土壤；面向青年群体，以青年投教团、短视频、播客、线下市集打造轻量化、趣味化、社交化内容，贴合Z世代阅读与传播习惯；面向中老年群体，以社区宣讲、反诈情景剧、养老规划课堂，用接地气、可感知、易接受的形式守护财富安全；面向特殊人群，以信息无障碍、ETF定投进阶服务，保障金融公平与投资权利；面向全市场投资者，以主题投教、产业探访、风险警示、政策解读，覆盖理财全生命周期需求。这种“一人一策、一场景一方案”的精准服务，让投教从“大水漫灌”变为“精准滴灌”，切实提升不同群体的投资获得感与安全感。

在创新实践上，鹏华基金以IP化、场景化、数字化重构投教生产力，让专业内容可传播、可理解、可信赖。在内容层面，打造国民教育慕课、100个中国女孩的养老想法、银发护卫队、基本面投资之美、元气消费局等一批辨识度高、穿透力强的原创投教IP，跳出同质化活动陷阱；在形式层面，推动“金融+产业”“金融+文化”“金融+科技”深度融合，走进上市公司、融合非遗民俗、运用AI与短视频新媒介，让投教走出厅堂、走进生活；在传播层面，构建网站、小程序、音频、视频、社交媒体、线下阵地一体化矩阵，实现全天候、多终端、广覆盖传播。同时以常态化投教调研反向优化内容供给，形成“需求洞察—内容生产—传播触达—反馈迭代”的闭环，让投教更贴合市场、更贴近投资者。

在价值担当上，鹏华基金始终坚持金融向善、服务国家、回报社会的初心使命。投教工作深度对接金融“五篇大文章”，在科技金融、养老金融、普惠金融、绿色金融、数字金融领域持续发力；紧密服务国家安全、科技创新、消费升级、文化传承、粮食安全等国家战略，以投教引导资本流向实体经济重点领域；积极践行投资者保护主体责任，在防非反诈、权益保障、风险提示上持续发力，筑牢市场安全防线。2025年，鹏华基金以一系列可落地、可复制、可推广的投教成果，不仅树立了公司专业尽责的品牌形象，更为公募基金行业构建高质量投教体系提供了实践样本。

未来，鹏华基金将继续以《指引》为遵循，以投资者需求为中心，以行业高质量发展位目标，深耕投教本源、拓宽服务边界、创新内容形式、强化长期陪伴，把投资者教育做深、做细、做实、做透，持续以投教之力提升投资体验、改善持有回报、助力行业生态优化，在行业高质量发展与中国式现代化建设的进程中，贡献专业力量、彰显公募担当。