8月26日，以“数掌新航向智绘新宏图”为主题的CIFS 2026第九届中国金融数智峰会在上海落幕。本届峰会由上海金融信息行业协会指导，汇聚银行、证券、保险等百余家金融机构与科技企业，聚焦全域数智重构下的金融转型、AI落地、风控安全等核心议题，是金融数智化领域兼具行业高度与实践深度的年度交流平台。

作为国内头部持牌证券投资咨询机构，汇正财经受邀出席本次峰会，公司合规部负责人吴烨发表《AI新时代下的金融合规风控转型之路》主题演讲，分享AI时代金融合规的前沿实践与体系化思考。同期举办的“金智杯”颁奖典礼上，汇正财经凭借在智能风控与数据安全领域的成熟落地成果，一举斩获“2026年度金融AI智能风控最佳实践奖”与“2026年度金融AI数据安全卓越奖”两项行业大奖，彰显了公司在金融数智化浪潮中合规先行、守护投资者权益的扎实实力。

输出行业前沿思考，拆解AI时代合规风控转型路径

当前，人工智能技术正从“生成内容”向“执行动作”快速演进，智能体开始深度嵌入金融业务的审批、交付、交互全流程，风险也随之渗透至每一个业务动作节点。叠加监管层对“智控”体系的政策要求升级、多模态内容带来的风险形态复杂化、传统规则引擎难以覆盖复杂场景等三重压力，金融合规风控的智能化转型已从“可选项”变为行业必答题。对于直接面向投资者的证券投顾行业而言，风控体系的迭代速度，直接决定了投资者权益的保障力度。

吴烨在演讲中指出，国内在能源算力供给、低成本开源模型生态、中文高信息密度处理能力和超大规模应用市场方面具备先天优势，为金融合规风控的智能化转型提供了坚实基础。针对AI时代的风控新命题，汇正财经探索形成了“大模型理解意图—多模态还原完整表达—智能体主动处置”的三层能力范式，核心是构建人机协同而非替代人工的风控体系：AI承担海量信息筛查、初步风险识别的效率型工作，专业合规人员保留最终判断权与处置权，既解决了传统人工抽检覆盖率不足的痛点，也避免了纯技术判断的尺度偏差，确保风控精准性与合规底线不偏移。

在落地运营层面，这套体系通过“规则可执行、风险可发现、处置可闭环、体系可进化”的运营飞轮实现持续迭代，每一次风险处置的经验都会反向训练优化模型，提升后续的风险识别精度，让风控能力在实战中实现自增强。面向未来多智能体协同的业务形态，合规体系将进一步升级为企业级的基础运行环境，通过身份校验、权限管控、实时检查、风险熔断、全链路追溯等底层机制，实现对智能体全生命周期的行为约束。吴烨同时强调，决定合规转型成败的核心从来不是技术本身，而是组织的适配与进化能力;只有将合规理念深度嵌入业务全链路，推动制度、流程、人员与技术同步升级，才能让AI技术始终在合规轨道上释放价值，最终惠及广大投资者。

双项大奖印证实力，风控与安全双线守护投资者权益

本次峰会上，汇正财经两大核心体系双双获奖，是行业对公司AI合规落地成果的权威认可，也是汇正财经以技术践行投资者保护的具象体现。

荣获“2026年度金融AI智能风控最佳实践奖”的全流程AI智能风控体系，是汇正财经针对投顾业务场景打造的全链路智能化风控解决方案。这套体系将AI技术深度嵌入内容生成、服务交付、合规审查等各个业务环节，打破了传统人工抽检的覆盖局限，实现合规审查100%全量覆盖，大幅压缩了不合规内容、不规范服务触达投资者的空间，从业务源头筑牢投资者保护的第一道防线。

斩获“2026年度金融AI数据安全卓越奖”的合规数字化管理系统，则锚定数据安全这一投资者保护的核心底线。汇正财经始终将数据安全视为企业生命线，从制度流程、技术防护、组织架构三个维度构建标准化安全管控体系，覆盖客户信息、业务数据、运营资产全类别信息资产，严格遵循金融行业监管要求。为主动规避潜在风险，公司常态化开展红蓝对抗实战演练，模拟真实攻击场景对网络边界、应用系统、数据存储层开展全维度压力测试，主动排查隐患并完成修复闭环，将安全投入转化为实打实的防护成效。面对AI应用带来的数据安全新场景，公司坚持“AI赋能业务发展，安全建设同步走”的原则，与头部云厂商深度合作，针对大模型训练数据脱敏、推理过程权限管控、输出内容合规校验等关键环节建立专项防护机制，在充分释放AI技术生产力的同时，严守用户隐私与数据安全底线，确保每一位投资者的信息资产都得到充分保障。

合规为基技术向善，以数智化升级践行投资者保护使命

作为证监会首批认证的专业证券投资咨询机构，汇正财经始终将合规经营作为生存发展的生命线，将投资者保护贯穿于业务发展的全流程。近年来，公司在AI领域形成了“业务创新+风险防控”双轮驱动的布局：一方面推出“AI基因图谱智能体”等智能投研工具，用技术提升投研效率与服务专业度，降低投资者的信息差与决策门槛;另一方面同步推进AI合规与数据安全体系建设，用技术筑牢风控防线，守护投资者的信息安全与合法权益，确保所有技术创新始终围绕服务投资者的本源展开。

在金融数智化加速推进的当下，技术是提升服务效率的工具，而合规与安全则是行业行稳致远的基石。对于持牌金融服务机构而言，所有的技术创新最终都要回归价值本源，只有守住合规底线、筑牢数据安全防线，才能让技术红利真正惠及广大投资者，这也是持牌机构不可推卸的行业责任。